С 1 января 2024 года вступили в силу изменения в банковском законодательстве, направленные на усиление контроля за операциями клиентов и повышение прозрачности банковской деятельности.

С 1 января 2024 года вступили в силу изменения в банковском законодательстве, направленные на усиление контроля за операциями клиентов и повышение прозрачности банковской деятельности.

 1. Обязательный мониторинг операций: Банки обязаны проводить обязательный мониторинг операций своих клиентов на предмет подозрительной активности. Это включает в себя анализ транзакций, сопоставление их с профилем клиента и выявление потенциально незаконных операций.

 2. Расширение перечня операций, подлежащих обязательному контролю: В список операций, подлежащих обязательному контролю, добавлены новые виды операций, такие как переводы денежных средств на счета иностранных компаний, операции с криптовалютами и операции с использованием предоплаченных карт.

 3. Усиление ответственности за нарушение законодательства: Повышены штрафы за нарушение банками требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

 4. Новые требования к идентификации клиентов: Банки обязаны более тщательно проверять личность своих клиентов, особенно при проведении крупных операций или операций с участием иностранных контрагентов.

 5. Обязательное информирование о подозрительных операциях: Банки обязаны незамедлительно информировать Росфинмониторинг о любых подозрительных операциях своих клиентов, даже если эти операции не подпадают под обязательный контроль.

Эти изменения направлены на борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими незаконными операциями через банковскую систему.